Преступники открывают все новые и новые методы, как обойти требования в области предотвращения легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также экономических санкций. Поэтому важно постоянно совершенствовать правое регулирование, направленное на устранение этих угроз, и устанавливать дополнительные требования и меры, которые необходимо принять для борьбы с легализацией незаконно полученных средств, финансированием терроризма и нарушениями международных экономических санкций.

Хоть и не прошло много времени с момента, как в ноябре 2017 года в Закон “О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма” (Закон) внедрили требования Директивы Европейского Парламента и Совета 2015/849 о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма, об изменении Регламента Европейского Парламента и Совета (ЕС) №648/2012 и об отмене Директивы Европейского Парламента и Совета 2005/60/EC и Директивы Европейской Комиссии 2006/70/EC или так называемой Четвертой директивы AML (Anti-Money Laundering) (Директива), Европейский Парламент (ЕП) уже подготовил и утвердил новые требования в области предотвращения легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В 2016 году Европейская комиссия (ЕК) представила план действий по укреплению борьбы с финансированием терроризма, где указывалось, что недавние террористические атаки в Европейском союзе (ЕС) и в других частях мира показали необходимость принятия мер в масштабах всего ЕС для охвата всей политики и сосредоточения внимания на борьбе с терроризмом и его устранении. В соответствии с этим планом действий ЕС предложил определения новых мер против злоупотребления финансовой системой в целях финансирования терроризма, предлагая поправки к Директиве. Поэтому 19.04.2018 ЕП большинством голосов проголосовал за так называемое утверждение Пятой директивы AML. Это не независимый законодательный акт, а внесение поправок в Директиву. Кроме того, институты ЕС не планируют останавливаться на существующем регулировании и уже начали разработку так называемой Шестой директивы AML.