Совет Европейского союза 30 мая 2024 года принял новый свод правил предотвращения легализации незаконно нажитых средств, которые защитят жителей Европейского союза (ЕС) и финансовую систему ЕС от легализации незаконно нажитых средств и финансирования терроризма. Это был последний этап процедуры принятия новых правил, поскольку 24 апреля 2024 года эти правила уже были утверждены Европейским парламентом (ЕП). Рассматриваем основные требования новых правил.

Новое законодательство

Новые правила ЕС вводятся одновременно с утверждением ряда правовых актов. Новые правила основаны на следующем законодательстве, одобренном ЕП и Советом ЕС:

• Регламент 2024/1624 о недопущении использования финансовой системы для легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма (Регламент единых правил ЕС);
• Регламент, учреждающий учреждение для предотвращения легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма (Регламент AMLA);
• Директива 2024/1640 о механизмах, которые государства-участники должны ввести для недопущения использования финансовой системы для легализации незаконно нажитых средств или финансирования террористов, и которой изменяется Директива 2019/1937 и изменяется и отменяется Директива 2015/849 (Шестая директива AML).

Регламент Единых правил ЕС содержит положения, непосредственно применимые к частному сектору в масштабе всего ЕС, в свою очередь, Шестая директива AML определяет механизмы, которые государства-участники должны внедрять для более эффективной борьбы их ответственных учреждений с вопросами предотвращения легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма.

Следует отметить, что для новых правовых актов предусмотрен 3-летний период введения, в связи с чем новые условия фактически вступят в силу в июне 2027 года. Цель новых правовых актов – укрепление регулирования ЕС в сфере предотвращения легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма.

Регламент единых правил ЕС

Регламент единых правил ЕС был разработан, так как до сих пор на уровне ЕС борьба с оборотом незаконно полученных денег осуществлялась на основе директив ЕС. Проблема директив ЕС в том, что они не применяются напрямую. Так, в отношении применения Директивы 2015/849 (Четвертая директива AML) было констатировано наличие раздробленного подхода к ее применению в разных странах ЕС. Таким образом, было решено, что необходимо разработать регламент, который был бы прямо и единообразно применим по всему ЕС.